亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑於今（5）日正式展開，首日針對政府部門進行「國家風險評估」直接成果評鑑OI1(Immediate Outcome, IO)，私部門部份金管會點名兆豐銀、勤業、資誠會計師一同協助受評。
對於此次的評鑑是否有信心？兆豐金控暨兆豐銀行董事長張兆順表示，兆豐銀從二年前就用美國的標準進行大改革，投入洗錢防制的人力增加了200人，「之前模擬評鑑過很多次了，主管機關好像對我們評價還不錯，所以才會邀我們一起來進行IO1。」
張兆順表示，兆豐銀防制洗錢改革自從遭美國2016年8月19日裁罰後就開始進行，全部以美國的標準開始進行所有制度的改革，當時與美國簽署的合意令裡就規定要有獨立的法遵部門審理，還有一個獨立的監督人、一家公司在監督我們的執行，至今都有照進度在執行。
張兆順強調，今天並不是評鑑兆豐銀，而是要協助APG了解台灣整體的國家風險評估報告，像是金融業怎麼協助國家防制洗錢，遇到詐欺、洗錢時怎麼因應、每年有多少詐欺案件等等。「我們不是為了這次的評鑑才做準備，而是本來就一直在準備，因為美國的標準非常嚴格，所以我們就照美國的標準一直在執行。」
張兆順進一步表示，美國在洗錢防制的規定是非常嚴格的，不只要做客戶認識（KYC），還要做深入的客戶風險評分（CRR），銀行要對客戶相當認識，在開戶後還要進行「交易監控」SAR，假設這個客戶一個月原本只進行三次交易，忽然變成四次，就要提出警示，而發現可疑交易時就要通報，通報也不能隨意通報，必須要能成案、要有效性。兆豐銀紐約分行光是為了建置客戶風險評分系統就投入了相當多人力物力，最多時還增加了上百名人力。
據了解，這次評鑑私部門的十家銀行，包括11月7日的中信銀、上海商銀和銀行公會；12日的兆豐銀、永豐銀、台北富邦銀；13日是玉山銀、渣打銀和輸出入銀行；14日是第一銀行、農業金庫共10家銀行。
工商 魏喬怡
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